プロが教える資金運用のキモ

そして、長期資金運用の運用のパフォーマンスに及ぼす影響は、均等ではなく、後のほうになるほど大きくなる特徴があります。
なぜ、長期資金運用が最終的に上手く行くのかは、それなりに色々と要因があり、それについては熟考する必要があります。
要するに、資金運用というのは、毎月一定金額の投信を購入する方法で、当初は投資残高が僅少ですが、どんどん増えていきます。
結論から言うと、長期資金運用の場合、積立て終了、取り崩し開始の前後数年間〜10数年間のマーケットの影響を受けます。

資金運用は、毎月5万円を積立てた場合で価格変動を無視すると、1年経過後の残高は60万円になります。
そして、2年経過後、長期資金運用は120万円となり、10年経過後は600万、20年経過後は1200万となります。
さらに、長期資金運用は、30年経過後になると、1800万となり、30年間のマーケットの変動が影響を及ぼします。
長期資金運用は、長い目でみるとその損失は大きくなく、20〜30年間のスパンでするのなら、今のパフォーマンスは気にする必要はありません。
そして、年月の経過とともに長期資金運用を運用していくと、徐々に残高が増えていきます。

資金運用運用の成否に及ぼす影響は、長期になるほど大きいですが、トータルでみるとそうでもありません。
要するに、長期資金運用の場合、同じ10％の変動でも、1年後は6万、20年後は120万、30年後は180万となるのです。
これこそが長期資金運用の醍醐味であり、得られる複利効果であり、その数字を根拠に長期投資が提唱されているのです。