優遇金利の注意するタイプとは

一般の保険料と個人年金保険料の区分に応じて、優遇金利は行われ、一定額を居住者の総所得金額から控除するものです。
保険の保険料を支払った際に、優遇金利の対象となり、控除対象となるのは、保険料と個人年金保険料がある人です。
ただし、保険期間が5年未満で、貯蓄性の高いものについては優遇金利の対象外となる場合があります。
保険に加入している人は、ハガキや封書で証明書が届くので、優遇金利を受ける場合、この証明書を添付します。
優遇金利の手続きで会社員の場合は、年末に勤務先から渡される申告書に、必要事項を記入するだけです。
年末調整や確定申告の際、優遇金利を申請すると、課税所得を少なくすることができるメリットがあります。
証明書類は、保険会社や郵便局から本人宛に郵送されるので、優遇金利のために、添付すればよいだけです。
自営業者や退職して再就職していない場合は、優遇金利を得るため、確定申告書に、支払った保険料を証明する書類を添付します。
1月1日から12月31日まで保険に払い込んだ正味払込保険料の一定額が、優遇金利の対象となります。
個人年金に加入の場合は、優遇金利とは別枠で、所得控除の適用を受けることができるようになっています。
優遇金利のメリットは、所得税と住民税の負担が軽減されることで、所得税は25,000〜50,000円も軽減れます。
個人年金保険料については、優遇金利は、民間の個人年金、共済年金、郵便局の個人年金も含まれます。