変額年金保険の場合の解約返戻金のポイント

そして、保険料や個人年金保険料の支払いを証明する書類を添付し、勤務先に提出すれば、変額年金保険されます。
変額年金保険のメリットは、所得税と住民税の負担が軽減されることで、所得税は25,000〜50,000円も軽減れます。

変額年金保険については、支払った保険料や年金保険料からは、その年の配当金や割戻金は差し引かれることとなっています。
いわゆる所得控除であり、変額年金保険は、物的控除で、納税者本人や親族が保険金の受取人になります。
自営業者や退職して再就職していない場合は、変額年金保険を得るため、確定申告書に、支払った保険料を証明する書類を添付します。
ただし、保険期間が5年未満で、貯蓄性の高いものについては変額年金保険の対象外となる場合があります。

変額年金保険を受ける場合、控除対象となる保険契約は、保険金受取人が本人、配偶者もしくは親族などの条件があります。
年末調整や確定申告の際、変額年金保険を申請すると、課税所得を少なくすることができるメリットがあります。
証明書類は、保険会社や郵便局から本人宛に郵送されるので、変額年金保険のために、添付すればよいだけです。
しかし、変額年金保険については、財形保険、保険期間が5年未満の貯蓄保険や団体信用生命保険などは対象外になるので要注意です。
保険に加入している人は、ハガキや封書で証明書が届くので、変額年金保険を受ける場合、この証明書を添付します。
個人年金に加入の場合は、変額年金保険とは別枠で、所得控除の適用を受けることができるようになっています。