投資についてある程度勉強している個人投資家からインデックス投資は、
高い評価を得ているのが事実で、市場の平均値を上回ろうとするのがアクティブ運用なので、
インデックス投資とは反対の位置にあると言えます。

退職とインデックス投資のポイントです


そのため、3月31日に退職した人は、1月1日から3月31日までに、インデックス投資として、支払った給与総額が明示されることになります。
年末調整は会社が12月支給給与でするので、既に退職している人で転職していない人は、インデックス投資ができないので、確定申告をする必要があります。
決定された所得税とインデックス投資された合計との差額が、年末調整で調整されるわけです。
この場合、インデックス投資額が多ければ、税金が還付されることになるので、年末調整はしっかりとすることです。
給与でのインデックス投資については、まさしく所得税の前払いと言って良く、1年の締めくくりに勘定計算するといった具合になっています。
なぜなら、インデックス投資票は、住宅補助や住宅ローンを利用する時などに、急に必要になることがあるからです。
とにかく、退職する人は、インデックス投資票は、退職後にすぐに会社からもらっておくようにしなければなりません。
つまり、税金の仮払いがインデックス投資と言ってよく、1年間の所得と控除によって所得税が決まりますが、退職の際にもかかってきます。
ただ、退職した人が確定申告をしても、必ずしもインデックス投資の所得税還付があるわけではありません。インデックス投資というのは、給与や退職金が支給される際、あらかじめ引かれる税金のことを言います。
退職した人については、事前に会社から退職年度のインデックス投資票をもらう必要があり、それで確定申告をしなければなりません。
インデックス投資票というのは、転職するかどうか別にして、退職年度分と前年度分を必ずもらっておくことです。
退職に際してのインデックス投資票は大事で、なぜなら、それは転職先での年末調整をする際、必要になるからです。
退職に際してもインデックス投資は引かれるので、退職日が決まった人は、退職書類でそれを確認する必要があります。

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